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乐尔金融:信托财富管理团队的整合、和平、私
发布时间:2019-02-04 作者:佚名 浏览:

   最近,备受关注的平安银行( 000001,Guba )在重组私人银行的财富管理业务方面取得了实质性进展。。

   平安银行董事长谢永林在12日平安集团传统的金融开放日披露,平安信托1200名成员的财富管理团队已经并入平安银行的私人银行。。 平安银行的私人金融产品和渠道建设也在稳步推进。。

   业内普遍认为,基于投资和研究能力的资产配置能力是私人银行的竞争力。。 资产配置能力测试私人银行的专业水平和资源整合能力,例如他们是否能为客户提供最丰富的产品和最佳的投资建议。。 然而,目前商业银行的私人银行业务受到产品和服务同质化的制约。 各大银行仍在不断探索私人银行业务的业务模式和组织结构。。

   零售加速短板

   谢永林曾在2018年中期业绩报告会议上表示,今年上半年零售业绩继续稳步增长 信用卡和消费金融在零售业务的三个主要部门实现了快速发展,但是私营部门仍然没有达到预期。下一步将侧重于私营部门,升级产品、渠道和技术应用,以加快其发展。

   据数据显示,平安银行2018年上半年实现营业收入572英镑。4.10亿元,增长5。同比增长0 %。9 %;净利润达到133。7.20亿元,增长6。同比增长0 %。5 %。

   其中,零售业务收入、净利润等指标已经超过公众,成为银行业绩增长的主要力量。同期,平安银行零售业务实现收入293英镑。1.60亿元,增长34。同比增长4 %。7 %,占51。2 %,同比增长10 %。9个百分点;零售业务净利润90。7.9亿元,同比增长1.20亿元。1 %,占67。9 %,上升3。同比增长9 %。4个百分点。

   截至2018年6月底,平安银行共发行了917张新信用卡。980,000,上升81。同比增长1 %。2 %;贷款余额达到385英镑。70亿元,比去年年底增长了27 %。截至2018年6月,新贷款余额为1447英镑。6.90亿元,汽车贷款余额1413。6.30亿元,增长8。比去年年底增加了3 %。3 %。

   谢永林在12日透露,未来零售业最重要的工作是做私人银行和财富管理,包括产品供应和营销策略。未来,平安银行将成为集团高净值客户的主要经营场所,并与人寿保险挂钩,推动私人财富业务进入快速发展轨道。

   平安银行相关业务人员告诉《中国商业新闻》(博客、微博)记者,近年来,随着业务转型的深入,平安银行零售转型取得了初步成效。在技术、客户获取和用户体验方面有了巨大的发展,客户数量迅速增加。然而,高净值客户群(尤其是超过50万元的客户群)仍然存在不足。

   根据上述消息,通过与平安信托财富管理团队整合,整合集团优势,加强渠道、销售和产品供应等各个方面,银行服务高净值客户的能力可以得到提高。

   加强资源整合

   近年来,随着中国高净值人士的数量和财富规模的增长,各种金融机构都瞄准了这些人的资产配置需求,纷纷进入私人银行部门。特别是,在过去十年中,主要银行一直在围绕私人财富管理市场,现在已经进入了集约化培育和发展阶段。

   可以看出,由集团公司支持的银行经常利用集团优势。例如,中信银行( 6011998,Guba )的私人银行利用中信集团旗下的证券、信托和海外平台等外部资源来提供资源分配能力。然而,这类集团公司很少将下属金融机构的财富管理部门直接重组为私人银行。

   “平安信托财富管理和平安银行私人银行业务的重组不仅是团队的整合。上述平安银行相关业务人员表示,私人银行财富管理的重组和整合计划仍在制定中。麦肯锡负责项目的总体规划和规划。不仅人员会被调整,产品、渠道、系统、权利和平台也会被全方位调整和升级。

   谢永林表示,未来,它将整合集团的资源优势,通过三种模式PK,即分行和支行模式、IC+顶级人寿保险推销员模式和直接业务模式,加强其产品供应能力。目前,它正在与信托和资产管理部门协商,研究产品或资产供应的内容。“包括银行内部的资产管理和公司交易团队的建设都是围绕这一点进行的。"

   他强调,ALM (资产和负债管理)的突破是去年实现的,现在应该实现AUM (资产管理规模)的突破,AUM应该逐步转移到银行。

   根据上述报告数据,平安银行有77家。截至6月底,05万零售客户,比去年年底增长了10 %。2 %,包括52 %的私人客户和52 %的私人客户。590,000,20。580,000户家庭;管理零售客户资产1。2万亿元,比去年年底增长了12 %。

  重组之所以受到如此多的关注,是因为平安信托的财富管理团队在业内相当有竞争力。它与平安银行的合并将大大乐尔金融增加平安银行私人财富业务客户和资产的规模。

   根据年度报告,截至2017年底,平安信托的活跃财富客户数量达到7家。470,000,上升42。比年初增加了4 %。2 %,其中资产超过1000万元的客户数量达到3400家,同比增长35 %以上。就管理规模而言,保险信托业务规模达到20家。过去三年,签约客户的数量几乎是保险信托行业的两倍。

   与此同时,平安信托在剥离财富管理业务后,业务结构也面临调整。平安信托告诉记者,剥离直销团队后,平安信托希望抓住“传统金融的回归、数字金融的转型、新一轮基础设施投资、结构转型、新兴产业的崛起以及信托产业的回归”的机遇。。。(负责编辑:邱广龙HF056 )。

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