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银行业金融子公司新规则正式落地! 官方草案经
发布时间:2019-02-10 作者:佚名 浏览:

   自征求意见稿于10月19日发布以来,一个半月过去了。 《行政措施》的正式草案做了哪些修改? 亮点是什么

   三大变化

   记者发现,与征求意见稿相比,《行政措施》主要在以下几个方面略有变化:

   首先,在股权管理领域,监管层采纳了市场机构的反馈。 在鼓励各类股东长期持有财富管理子公司的股权并保持股权结构稳定的同时,也为金融子公司引进国内外专业机构和更好地实施银行业的开放措施预留了空间。到目前为止,在宣布的18家银行中,

   其次,在自有资金投资方面,参照类似资产管理机构的监管制度,自有资金的使用范围适度放宽,允许金融子公司在严格遵守风险管理要求的前提下,将一定比例的自有资金投资于公司发行的金融产品出资最多不超过160亿元,其次是

   此前,征求意见稿规定,“银行财富管理子公司不得使用自有资金购买公司发行的财富管理产品,也不得对投资于财富管理产品的非标准化债权资产或权益资产提供任何直接或间接、明示或暗示的担保或回购承诺出资额最小,拟出资额不得超过10亿元“徐文兵指出,《管理办法》规定,银行财富管理子公司的注册资本应为一次性实收货币资本,而10亿元的注册门槛相对较低

   然而,《管理办法》放宽了这一要求,规定“银行的财富管理子公司不得将其自有资金投资于公司发行的财富乐尔金融管理产品,不得超过其自有资金的20 %,不得超过单一财富管理产品净资产的10 %,也不得投资于分级财富管理产品的劣质股份。”。

   然而,《管理办法》进一步规定,银行金融子公司应确保金融管理业务与自营业务分离,金融管理业务与自营业务分离,其自有资产与发行的金融管理产品之间不得利益转移记者范家辉 银行金融子公司不得为投资于金融产品的非标准化债权资产或权益资产提供任何直接或间接、明确或隐含的担保或回购承诺

   第三,在内部控制隔离和交易控制方面,监管要求在投资管理和交易执行功能分离、建立公平交易系统和异常交易监控机制、控制财富管理产品的双向和反向交易以及员工行为守则等方面进一步细化 参照类似资产管理机构的监管制度。

   具体而言,草案要求“持有银行财富管理子公司5 %以上股份的股东应接受股东资格审查”,而新的“管理措施”要求“持有银行财富管理子公司1 %以上5 %以下股份的股东应在10个工作日内向银行监管机构报告”。同时,在非标准投资方面,《管理办法》还要求银行金融子公司的金融产品在投资非标准债权资产前进行尽职调查、风险审查和投资后风险管理。

   此外,在《管理办法》中增加了一项新规定,即“银行的财务管理子公司应将投资管理职能与交易执行职能分开,并实施集中交易系统。“。银行业子公司应当建立公平交易制度和异常交易监控机制,监控、分析、评估和检查投资交易,监督投资交易的过程和结果,不得进行可能导致不公平交易和利益传递的交易。

   最大的吸引力

   在《管理办法》中,最受业界关注的是“金融子公司发行的公开发行金融产品可以直接投资于股票”。”。

   在9月28日发布的《财务管理新条例》(商业银行财务管理监督管理办法)中,银行公开发行财务管理。。。

   中国工商银行。

   建设银行 拟出资额不得超过150亿元。宁波银行。

   杭州银行。

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   这一要求有利于加快中小银行财务管理业务的转型步伐,充分体现监管机构鼓励商业银行设立子公司开展财务管理业务的监管思路。

   然而,徐文兵认为,虽然登记门槛相对较低,但这并不意味着资本要求的放松

   与经营自己财务管理业务的商业银行不同,金融子公司未来的资本补充需求也将对商业银行的资本管理能力构成一定的挑战。

   中国保监会上述相关部门负责人透露,中国保监会已经开始制定银行财富管理子公司的净资本和流动性管理等配套监管制度

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