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国泰君安李克克:券商数字财富管理向差异化优
发布时间:2019-02-04 作者:佚名 浏览:

这位记者罗吉从北京报道

“任何商业模式的基础都是它是否能为客户持续创造价值。 随着金融市场的成熟和新一轮科技的发展,客户的财富需求目标不断变化,他们为金融机构提供服务的深度和广度也在逐渐变化。。 证券公司财富管理的数字化转型将是从同质竞争中脱颖而出的核心优势。 借助金融技术,公司的核心竞争力将得以建立,服务水平和服务效率将得到提高,服务覆盖面将更加准确和高效。6月30日,国泰君安财富管理部总经理李克克在《中国商报》主办、中国社会科学院支持的“第三届中国经济金融科技峰会论坛”上乐尔金融谈到金融科技在实际应用中的作用。


国泰君安财富管理部总经理李克克

事实上,国泰君安在2014年提出了“财富管理,产品第一”的财富管理发展战略,作为较早启动财富管理转型的第一梯队证券公司。经过几年的努力,它已经建立了一个相对全面的产品银行,包括现金、固定收入、权益、量化、QDII等主要类型。同时,组织了20多项特殊产品和服务,建立了公司级的“产品中心”进行系统管理,初步建立了国泰君安金融产品体系。

基于这一体系,李克克从客户需求的角度提到:“资产配置是财富管理的核心,其价值创造主要集中在以下三点:极端经验、有效战略和高质量产品。通过极致体验帮助客户节省注意力成本;通过有效的策略帮助客户维持和增加他们的财富;帮助客户实现高质量产品的配置目标。其中,金融技术是一个重要的驱动力。"

据李克克称,国泰君安围绕“科技+服务”的战略方向,不断系统升级财富管理,不断优化“洪钧怡和通”账户,将股票、基金、期货等一系列服务整合到一个账户中,从而实现客户资产的全面开放。 不断完善“洪钧知识型员工”,整合客户关系管理、日常展示管理、产品综合查询等功能,有效提高投资和护理工作效率;移动客户端“洪钧APP”的推出已经完全升级,完全满足了客户对移动服务的一站式金融需求。

2018年,国泰君安财富管理业务发展迅速,围绕客户需求驱动的综合金融服务升级整体战略,提出“财富管理,配置为王”的业务发展战略。该战略的核心是将工作的起点从“以产品为中心”转变为“以客户为中心”,从卖方对组织的思考转变为买方对客户的思考,并促进资产配置服务的全面实施。

具体来说,该公司使用自上而下和自下而上的方向为客户提供“洪钧财富”资产分配服务。一方面,基于强大的背景,公司根据客户的广泛需求预设了几种配置策略,如五级风险偏好、流动性管理、套利需求、股权投资等。,帮助客户根据自己的需求做出战略选择。另一方面,“五步资产分配法”已经实施。前线服务人员根据客户分析、需求挖掘、战略建议、交付实施和跟踪反馈这五个标准模块进行部署。通过一套科学的模板和服务流程,实现了客户资产配置需求的差异化满足。”李克克提到。

(编者:曹驰校对:严静宁)

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